殖利率計算：點樣用Excel輕鬆搞掂？
喺投資世界，殖利率（Yield）係一個好重要嘅概念，尤其係當你買債券、股票，或者定期存款嗰陣。殖利率可以幫你了解你嘅投資回報有幾多，而Excel就係一個好幫手，可以幫你輕鬆計算殖利率。今次我哋就一齊學吓點樣用Excel計殖利率，等你可以更清楚掌握你嘅投資回報！
乜嘢係殖利率？
首先，我哋要明白乜嘢係殖利率。簡單嚟講，殖利率就係你投資嘅回報率，通常係以百分比表示。例如你買咗一隻債券，佢每年派息，殖利率就會係你每年收到嘅利息同你買入價格嘅比率。
殖利率嘅公式係：
殖利率 = (每年利息收入 / 投資成本) × 100%
舉個例子，如果你買咗一隻債券，成本係$1,000，每年派息$50，咁殖利率就係：
($50 / $1,000) × 100% = 5%
咁就係話，你每年有5%嘅回報。
點解要用Excel計殖利率？
當你投資嘅項目愈多，手動計殖利率就會變得麻煩。Excel可以幫你自動化呢個過程，節省時間之餘，仲可以減少出錯嘅機會。下面我哋就一步一步教你點樣用Excel計殖利率。
Step 1：準備數據
首先，我哋要準備好需要嘅數據。假設你有以下資料：
- 投資成本（買入價格） ：$1,000
- 每年派息 ：$50
- 持有年期 ：5年
喺Excel入面，我哋可以咁樣輸入數據：
| A欄 | B欄 | |------------|------------| | 投資成本 | 1000 | | 每年派息 | 50 | | 持有年期 | 5 |
Step 2：計算殖利率
依家我哋可以用Excel嘅公式嚟計算殖利率。喺Excel入面，我哋可以用以下公式：
殖利率 = (每年派息 / 投資成本) × 100
喺Excel入面，你可以咁樣輸入公式：
- 喺C欄輸入「殖利率」。
-
喺C2欄輸入公式：
=B2/B1*100。 - 按Enter，就會顯示出殖利率。
結果：
| A欄 | B欄 | C欄 | |------------|------------|------------| | 投資成本 | 1000 | | | 每年派息 | 50 | | | 持有年期 | 5 | | | 殖利率 | | 5% |
Step 3：考慮持有年期
如果你嘅投資有持有年期，例如你買咗一隻5年期嘅債券，咁你可以計算埋呢段時間嘅總回報。假設你喺5年後賣出債券，賣出價格係$1,100。
我哋可以加入以下數據：
| A欄 | B欄 | |------------|------------| | 投資成本 | 1000 | | 每年派息 | 50 | | 持有年期 | 5 | | 賣出價格 | 1100 |
計算總回報
總回報包括每年派息同埋賣出價格嘅收益。我哋可以用以下公式：
總回報 = (賣出價格 - 投資成本 + 每年派息 × 持有年期) / 投資成本 × 100
喺Excel入面，你可以咁樣輸入公式：
- 喺C欄輸入「總回報」。
-
喺C2欄輸入公式：
=((B4-B1)+(B2*B3))/B1*100。 - 按Enter，就會顯示出總回報。
結果：
| A欄 | B欄 | C欄 | |------------|------------|------------| | 投資成本 | 1000 | | | 每年派息 | 50 | | | 持有年期 | 5 | | | 賣出價格 | 1100 | | | 總回報 | | 15% |
Step 4：計算年化殖利率
如果你想知道每年嘅平均回報率，可以計算年化殖利率。年化殖利率嘅公式係：
年化殖利率 = (總回報 / 持有年期)
喺Excel入面，你可以咁樣輸入公式：
- 喺C欄輸入「年化殖利率」。
-
喺C2欄輸入公式：
=C5/B3。 - 按Enter，就會顯示出年化殖利率。
結果：
| A欄 | B欄 | C欄 | |------------|------------|------------| | 投資成本 | 1000 | | | 每年派息 | 50 | | | 持有年期 | 5 | | | 賣出價格 | 1100 | | | 總回報 | | 15% | | 年化殖利率 | | 3% |
Step 5：進階計算——IRR（內部收益率）
如果你嘅投資涉及多個現金流，例如每年派息唔同，或者有額外嘅投資，咁你可以用Excel嘅IRR（內部收益率）功能嚟計算更準確嘅殖利率。
假設你有以下現金流：
| A欄 | B欄 | |------------|------------| | 年份 | 現金流 | | 0 | -1000 | | 1 | 50 | | 2 | 50 | | 3 | 50 | | 4 | 50 | | 5 | 1150 |
計算IRR
- 喺C欄輸入「IRR」。
-
喺C2欄輸入公式：
=IRR(B2:B7)。 - 按Enter，就會顯示出IRR。
結果：
| A欄 | B欄 | C欄 | |------------|------------|------------| | 年份 | 現金流 | IRR | | 0 | -1000 | | | 1 | 50 | | | 2 | 50 | | | 3 | 50 | | | 4 | 50 | | | 5 | 1150 | 5.56% |
總結
用Excel計算殖利率其實唔難，只要你準備好數據，識得用基本嘅公式，就可以輕鬆計出你嘅投資回報。無論係簡單嘅派息計算，定係複雜嘅現金流分析，Excel都可以幫到手。希望呢篇文可以幫到你更清楚咁了解殖利率，同埋點樣用Excel嚟計數。記住，投資之前一定要做足功課，計清楚回報，咁先至可以做出明智嘅決定！
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